החוסך רשאי למנות מוטבים בקופה ולדעת כי הם הזכאים הבלעדיים לכספים שייצברו.
אין צורך בצוואה, צו ירושה או כל הליך מסורבל אחר: לאחר פטירתו של החוסך אנו נבקש מהמוטבים להציג בפנינו תעודת פטירה, והסכום יועבר לעו"ש תוך 4 ימים עסקים מרגע זיהוי המוטבים ומילוי טפסי בקשת המשיכה.
במידה ויבחרו בכך, המוטבים שהחוסך מינה יקבלו את כל היתרה הצבורה בקופת הגמל באופן הוני ופטור ממס ללא קשר לגילם או מצבם. לחילופין, באפשרותם להעביר את היתרה הצבורה לקופת גמל על שמם מבלי שהפעולה תיחשב כאירוע מס.
במידה ויבחרו בכך, המוטבים שהחוסך מינה יקבלו את כל היתרה הצבורה בקופת הגמל באופן הוני לאחר ניכוי מס של 15% בגין הרווח הנומינאלי ממועד ההפקדה ועד למועד המשיכה. לחילופין, באפשרותם להעביר את היתרה הצבורה לקופת גמל על שמם מבלי שהפעולה תיחשב כאירוע מס.