תכנון פנסיוני
לעיתים נדרש לרכוש כיסויים ביטוחים מעבר לאלה הקיימים בחיסכון הפנסיוני כמו ביטוח חיים או מטרייה ביטוחית.
תכנון פנסיוני נכון יבחן את הטבות המס שניתנות במסגרת ההפקדה החודשית ויבחן האם ניתן להגדיל את ההפקדות לתכנית על שמך או על שם בן הזוג כדי לנצל הטבות מס נוספות שאינן מנוצלות כעת. במידה ויש הפקדות שאינן מעניקות הטבות מס יש לבחון האם כדאי להפנות אותם למוצרים פנסיונים אחרים.
- קופות גמל
- קרן פנסיה מקיפה ומשלימה
- פוליסת ביטוח מנהלים
- כיסוי לאובדן כושר עבודה
- כיסוי לביטוח שאירים
- מטריה ביטוחית לקרן הפנסיה